신한금융지주가 올해 3분기 만에 지난해 연간 순이익을 넘어서는 실적을 거뒀다. 3분기 누적 순이익은 5조274억 원으로 지난해 연간 순이익 4조9716억 원을 웃돌았다. 

3분기 누적 실적을 연환산한 자기자본이익률(ROE)도 11.9%까지 높아지면서 2027년까지 달성하겠다고 내건 ROE 10% 목표를 1년 앞당겨 달성할 것으로 예상된다.

다만 3분기 단일 기준으로 보면 전분기보다 수익성이 악화됐다. 신한금융지주의 3분기 순이익은 전분기보다 12.9% 감소했다. 특히 올해 이익 성장을 이끌었던 증권 부문이 거래대금 감소와 금리 상승의 영향으로 크게 위축됐다. 자본시장 호황에 힘입어 확대된 이익이 시장 환경에 따라 빠르게 줄어들 수 있다는 점도 확인된 것이다.

신한금융지주는 2026년 3분기 누적 기준 당기순이익 5조274억 원을 냈다고 27일 밝혔다. 지난해 같은 기간보다 12.7% 증가한 수치로, 지난해 연간 순이익 4조9716억 원을 웃도는 규모다.

다만 3분기 당기순이익은 1조5846억 원으로 올해 2분기와 비교해 12.9% 감소했다.

누적 이익 증가는 이자이익과 비이자이익이 함께 늘어난 덕분이다. 3분기 누적 이자이익은 9조3493억 원으로 전년 동기보다 7.9% 증가했다. 자산 성장과 순이자마진(NIM) 개선이 맞물린 결과다. 누적 기준 그룹 NIM은 1.90%에서 1.93%로, 은행 NIM은 1.55%에서 1.59%로 올랐다.

누적 비이자이익도 3조4283억 원으로 전년 동기 대비 8.2% 증가했다. 수수료이익이 전 부문에서 늘었지만 유가증권 관련 손익 감소로 증가폭은 제한됐다.

반면 3분기 비이자이익은 7902억 원으로 전분기보다 45.5% 급감했다. 증권수탁수수료와 유가증권 관련 손익이 함께 줄어들었기 때문이다. 같은 기간 이자이익은 3조1908억 원으로 1.8% 증가했지만 비이자이익 감소를 만회하지는 못했다.

특히 신한투자증권의 3분기 순이익은 653억 원으로 전분기 대비 77.4% 감소했다. 거래대금 감소로 증권수탁수수료가 줄었고 금리 상승에 따른 상품운용수익 감소도 겹쳤다. 다만 3분기 누적 순이익은 6429억 원으로 전년 동기보다 78.9% 증가했다.

다른 주요 계열사들의 실적도 엇갈렸다. 신한은행의 3분기 순이익은 1조2252억 원으로 전분기보다 5.9% 감소했다. 비이자이익 감소와 대손충당금 전입액 증가가 영향을 미쳤다. 반면 신한카드는 사옥 매각에 따른 일회성 이익 등에 힘입어 순이익이 68.4% 증가한 2324억 원을 기록했다. 신한라이프의 순이익은 금융손익 감소로 31.3% 줄어든 1288억 원이었다.

신한금융지주의 9월 말 보통주자본(CET1)비율은 13.62%로 전분기보다 0.12%포인트 상승했다. 누적 대손충당금 전입액은 1조4361억 원으로 전년 동기보다 4.5% 줄었고 대손비용률도 0.42%로 지난해 연간 0.45%보다 낮아졌다.

신한금융지주는 주주환원 확대 기조를 이어가기로 했다. 

신한금융지주 이사회는 이날 3분기 주당배당금을 740원으로 결정하고 4500억 원 규모의 자사주 추가 매입을 의결했다. 이 가운데 2천억 원은 올해, 2500억 원은 내년 1월 매입한다. 

올해 총주주환원 규모는 현금배당 1조4천억 원과 자사주 매입·소각 1조6천억 원을 합쳐 약 3조 원으로 예상된다.

신한금융지주의 3분기 누적 실적을 연환산한 ROE는 11.9%로 지난해 같은 기간보다 약 0.9%포인트 높아졌다. 신한금융은 2024년 기업가치 제고 계획에서 제시했던 2027년 ROE 10% 목표를 올해 조기에 달성할 것으로 내다봤다.

장정훈 신한금융지주 최고재무책임자(CFO)는 "ROE 10% 목표를 향한 성과가 가시화되고 있다"며 "수익성 중심의 포트폴리오 관리와 효율적인 자본 배분을 바탕으로 지속 가능한 성장을 이어가겠다"고 말했다.