국내 증권사의 분기 순이익이 5조 원을 넘어섰다. 주식 거래대금이 4천조 원을 웃돌며 수탁수수료가 불어난 데다, 주가 상승으로 자기매매손익까지 함께 개선된 결과다. 1년 전과 비교하면 이익 규모가 두 배 가까이 커졌다.

증시 호황의 온기가 브로커리지 한 곳에 머물지 않았다는 점도 확인됐다. 자산관리와 기업금융(IB) 부문 수수료가 동시에 늘었고, 대형사와 중소형사 실적이 나란히 개선됐다. 순자본비율과 레버리지비율 등 건전성 지표도 규제 기준을 모두 충족했다.

금융감독원이 10일 발표한 '2026년 2분기 증권·선물회사 영업실적(잠정)'에 따르면 증권회사 61곳의 2분기 순이익은 5조1914억 원으로 집계됐다. 

1분기 4조3268억 원보다 8646억 원(20.0%) 늘었으며 2025년 2분기 2조8502억 원과 비교하면 2조3412억 원(82.1%) 증가했다. 자기자본이익률(ROE)은 4.9%로 전분기 대비 0.6%포인트, 2025년 2분기 대비로는 1.8%포인트 상승했다.

실적을 끌어올린 축은 수수료수익과 자기매매손익이었다. 올해 2분기 수수료수익은 8조8675억 원으로 전분기보다 2조1746억 원(32.5%) 증가했다. 이 가운데 수탁수수료가 5조7708억 원으로 1조4657억 원(34.0%) 늘며 증가분의 대부분을 차지했다. 유가증권시장 거래대금(KRX·ATS 합산)이 1분기 2775조 원에서 2분기 4438조 원으로 1663조 원(59.9%) 뛴 영향이다.

다른 부문 수수료도 함께 늘었다. IB부문수수료는 채무보증 관련 수수료 증가 등으로 1조2008억 원을 기록해 전분기보다 2593억 원(27.5%) 증가했다. 자산관리부문수수료는 투자일임수수료가 늘면서 1조531억 원으로 3810억 원(56.7%) 확대됐다.

자기매매손익은 5조9825억 원으로 전분기보다 1조8799억 원(45.8%) 증가했다. 유가증권지수가 3월 말 5052포인트에서 6월 말 8476포인트로 3424포인트(67.8%) 오르면서 주식·펀드 관련 손익이 37조3826억 원 늘었다. 반면 헤지 운용 등에 따른 파생 관련 손익은 36조1870억 원 감소했다.

기타자산손익은 1조3631억 원으로 전분기 대비 3225억 원(31.0%) 증가했다. 원/달러 환율 상승세는 이어졌지만 상승 폭이 축소되며 외환 관련 손실이 줄어든 영향이다. 판매관리비는 5조3081억 원으로 9332억 원(21.3%) 늘었다.

몸집도 커졌다. 6월 말 증권사 자산총액은 1256조1천억 원으로 3월 말보다 157조7천억 원(14.4%) 증가했다. 현금 및 예치금이 57조8천억 원, 미수금이 50조4천억 원 늘어난 영향이 컸다. 부채총액은 1140조9천억 원으로 149조4천억 원(15.1%) 늘었고, 자기자본은 115조1천억 원으로 8조2천억 원(7.7%) 증가했다.

건전성 지표는 개선됐다. 6월 말 평균 순자본비율은 1140.5%로 3월 말보다 140.1%포인트 올랐다. 61개사 모두 규제비율인 100%를 웃돌았다. 평균 레버리지비율은 723.4%로 5.1%포인트 상승했으나 전 회사가 규제비율 1100% 이내를 충족했다.

선물회사 3곳의 2분기 순이익은 368억4천만 원으로 전분기 326억5천만 원 대비 41억9천만 원(12.8%) 증가했다. 전년 동기와 비교하면 143억1천만 원(63.5%) 늘어났다. ROE는 4.6%로 0.4%포인트 상승했다. 6월 말 자산총액은 14조3426억 원으로 3월 말보다 5조2396억 원(57.6%) 늘었고, 평균 순자본비율은 1761.3%를 기록했다.

금감원은 우호적 증시 환경에 힘입어 대형사와 중소형사 실적이 동반 개선됐고, 종합금융투자사업자 등 대형사는 자산관리와 IB 등 여타 부문에서도 수익이 늘며 전반적 이익 규모가 확대되는 추세라고 평가했다.

금감원은 다만 지정학적 리스크 장기화와 대내외 금융시장 변동성 확대 가능성에 대비해 증권사의 부실자산 정리 등 선제적 대응을 유도하고 수익성·건전성 모니터링을 강화하겠다는 계획을 세웠다. 또한 유동성 규제체계 개편과 순자본비율(NCR) 산정방식 합리화 등 제도 개선도 이어가며 증권사의 리스크관리 역량 제고도 지원하기로 했다.